#2 투자자산운용사 합격 노하우 feat.꿀팁

많은 분들이 투자자산운용사 자격증을 취득하는 것에 많은 고비를 겪고 있습니다. 저 역시 자격증을 취득하며, 쉽지 않다는 것을 크게 느끼며 공부하였습니다. 일단 공부를 해야 되는 분량 자체가 워낙 많아 요약집으로 정리가 되었다고 하여도, 버겁긴 마찬가지 이기 때문입니다

그러나 분명 결국 취득하는 사람이 있고, 이렇게 저와 같이 취득 노하우를 담는 사람도 있습니다. 제가 담아두는 시리지의 글을 읽고 잘 반영시켜 보신다면, 분명 도움이 되실 겁니다.

요약집으로 공부해도 되는가?

다음으로 그렇다면 자격증 난이도를 떠나, 정말 요약집만으로도 투자자산운용사 자격증을 취득할 수 있는가? 라는 질문을 주실 수 있을 것 같습니다. 결론부터 말씀드리면, 저는 충분히 가능하다고 생각합니다. 그렇지만 저는 정규교재 또한 구매했으며, 공부하는 중에 참고도 하였습니다

그럼에도 불구하고 요약집으로도 가능하다고 말씀드리는 것은, 저는 요약집에서 잘 이해가 되지 않는 이론적인 부분만 참고했기 때문입니다. 공부하는 어떤 특정 부분의 이론이 이해가 되지 않을 때, 저는 인터넷에서 찾는 시간을 조금 줄여보고자 정규 교재를 이용했지 그 외로는 사용을 하지 않았습니다. 결국 저는 요약집에 있는 내용위주로 공부한 것입니다


요약집은 어떤 것을 선택해야 하는가?

▼요약집은 시중에 수많은 출판사에서 지금도 쏟아내고 있습니다. 그렇지만 제가 생각하기에 좋은 요약집은 가장 먼저 요약되어 있으면서 이해가 쉽게 만들어진 책입니다. 대표적으로 해커X 요약집이 있습니다. 그 다음으로 중요한 것은 바로 바로 이론을 배우고 문제를 풀어볼 수 있는지에 대한 여부입니다

저도 처음에 이 부분이 어색하고 생소한 시스템이라 생각했는데, 의외로 도움이 크게 되었던 부분입니다. 그 다음으로는 시각화가 잘 되어있는지에 대한 여부입니다. 여기서 제가 말씀드리는 시각화란 두분류로 나누어 볼 수 있습니다. 첫째는 공부하기 편하도록 문장구성 또는 정리 내용의 배열을 잘 하였는가입니다

사실 이부분은 사람마다 선호하는 쪽이 다르기 때문에, 여러분이 판단하기에 내가 보기 편한 요약집으로 구매하시면 됩니다. 두번째 말씀드리는 시각화란 그래프와 같이 어떤 특정 이론에 대해 설명하기 위해서 들어가는 삽화가 충분히 잘 들어 갔는지에 대한 여부입니다


일단 요약집의 특성상 내용을 줄이고 페이지 수를 줄여야 되는데 이렇게 페이지를 줄이다 보면 분명 내용대비 영역을 많이 차지하는 삽화를 줄일 수 밖에 없을 것입니다. 그렇기 때문에 어떤 요약집은 이해하는데 큰 도움이 되는 삽화를 빼는 경우가 있습니다

때문에 저는 이러한 단점을 보완하고자 해커X과 와우X 요약집을 구매하여, 해커X을 위주로 공부하되 와우X에만 있는 부분을 해커X의 한쪽에 잘 기입하였습니다. 이렇게 하면, 두 회사에서 지목하는 중요한 부분을 모두 가져갈 수 있습니다. 또 가장 중요하게 생각하는 삽화 부분을 둘 중하나는 거의 넣어두었기에 참고하며 공부할 수 있었습니다

물론 이 방법이 모두에게 도움이 되지 않을 수 있으나, 합격을 도왔던 방법이라 생각하기에 소개 드려보았습니다. 그럼 계속해서 지난번 포스팅에 이어 맥락을 집는 SETTINGKILLING POINT를 이어가겠습니다. 

앞서 말씀드린 것처럼 투자자산운용사 자격증에 내용은 많은 것을 담고 있기 때문에, 맥락을 빠르게 전환시켜야 한다고 말씀드렸습니다. SETTING값과 KILLING POINT를 잘 숙지하시면 취득하기가 훨씬 수월하실 겁니다. 그럼 바로 시작하시죠!

 

2과목 – 1

투자운용 전략 및 분석: 투자운용 및 전략2

▼ SETTING

나는 증권사에서 창구에 PB 포지션에서 근무 중. 고객은 40대 후반의 여성분으로 주식에 대한 부분은 어느정도 알고 계시지만, 우선적으로 투자 상품을 다각화를 생각하고 있음. 전체적으로 금융 상품에 대한 큰 틀과 펀드에 관한 이해도가 매우 낮아 설명이 필요함.

 

▼ KILLING POINT

이 부분은 솔직히 금융에 관심이 있으시다면, 기본적으로는 알고 있어야하는 내용입니다. 전통투자와 대안투자에 대한 차이를 아는 것은 금융시장에서는 상식과 같은 부분입니다. 우선적으로 대안 투자는 이렇고 전통투자는 이렇다는 정의를 확실이 알고 설명 개념에 대해 충분히 숙지하는 것이 도움이 됩니다. 문제는 대한투자상품의 특징은 운용 보수가 다소 낮다는 것이 특징이다


이런 방식으로 나오는 경우가 있기 때문에, 개념을 충분히 숙지 바랍니다. 정답은 대안투자는 운용보수가 높다는 것이 특징입니다. 일단 대안투자를 생각하시면 사람이 관리하는 비용 발생이 높다고 생각하시면 됩니다

예를 들면 부동산 부분에서 부동산에 투자하기 위해서는 물리실사, 법률실사 등 실제로 사람이 방문 또는 자료를 검토하는 품이 많이 들어가게 되어있습니다. 해당 투자대상에 하자가 없는지 많은 협력사를 통해 진행해야 할 뿐 아니라 투자 후에도 지속적인 LP의 관리가 필요하기에 운용 보수가 높은 것입니다.

 

2과목 – 2

투자운용 전략 및 분석: 부동산 관련 상품

▼ SEETING

나는 외국계 부동산 투자팀의 대리. 인사팀에서 이번 신입사원 교육을 부탁함. 인사팀에서는 부동산 투자에 필요한 측정 지수와 기본 함수에 대해 설명하고 투자방법 종류에 대해 프레젠테이션을 부탁함. 난감하지만, 지난번 프로젝트에서 인사팀의 도움으로 무사히 마무리하였기에 부탁을 수락한 상황

 

▼ KILLING POINT

이 부분은 혹시 부동산 투자 부분으로 목표 포지션을 잡고 계시다면 면접에서 충분히 물어볼 수 있는 기본 사항들입니다. 여러분이 지금 현재 부동산이 아닌 다른 부분을 생각 하실 수도 있지만, 직업이 내가 꼭 가고 싶은 곳으로만 향하는 건 아니 것 같습니다. 따라서 이부분을 상식처럼 또 잊지 않기 위해 암기가 필요합니다. 여기서 비율에 부분은 계산부분은 PI부분과 NPV 계산 또는 IRR은 기본적으로 간단하게 제출하는 것 같습니다

생각보다 투자자산운용사 자격증에서 어느정도 중요하다고 생각하기에 꼭 잘 외우고 가셔야 할 부분입니다. 각 개념에 대한 부분이 이해가 가지 않는다면 꼭 반드시 인터넷을 서치 하셔서 이해가 되는 것이 우선입니다. 예를 들면 IRR은 무엇인지 내부수익률은 왜 우리가 구해야 하는 건지를 아셔야 합니다. 이런 부분은 현업에서는 어떤 포지션이든 기본적으로 아셔야 하는 내용입니다.

 

2과목 – 3

투자운용 전략 및 분석/PEF의 이해

▼ SETTING 

현재 나는 PEF 투자를 생각하고 있음. PEF 투자를 알아보니 그 종류가 생각보다 많고 그 종류를 파악하는 것이 굉장히 중요하다는 것을 알게 됨

 

▼ KILLING POINT

이 부분은 생각보다 내용이 없어 중요한 부분의 영역이 작습니다. PEF의 분류 부분이 중요한데 생각보다 출제 빈도수가 다른 부분에 비해 높은 것 같습니다. 저 같은 경우는 왜 그랬는지 모르겠지만 이 개념들을 외우 것을 생각보다 더 반복적으로 해야 암기가 되었습니다. PEF의 회수 방법 또한 중점적으로 보아야 할 부분입니다.

 

2과목 – 4

투자운용 전략 및 분석/해지펀드 이해

▼ SETTING 

나는 해외선물팀 사원. 갑자기 사수인 선배가 해지펀드가 전통시장과 어떻게 다른 것인지 구체적으로 설명해보라 함. 몇 부분에 대해 대답하지 못하자 내일 다시 묻겠다고 한 상황

 

▼ KILLING POINT

사실 저도 이 부분부터 시작해서 진행되는 부분들은 생각보다 어렵게 느껴졌습니다. 추가적으로 인용된 삽화나 그래프도 열심히 찾아보아야 했습니다. 그러나 차익거래와 같이 투자부분에서 위험을 헷지 시키며 수익을 극대화하는 전략들은 금융부분에 있어 상당히 중요시되는 부분이기에 열심히 숙지하는 것이 좋습니다. 특히 합볍차익거래와 같은 부분은 실제로 주식시장에서도 널리 쓰이는 방법이니 참고하시면 좋을 것 같습니다.

실제 예로 저는 아시아나 항공에 투자하여 큰 수익률을 높인 적이 있습니다. 아시아나 항공이 부실해지고 매각 이슈가 나오며, 무언가 합병에 따른 시장 반응이 주가의 상승을 부축일 것이라고 여겼기 때문에 가능했습니다. 그러나 시장에서는 이러한 부분에 대해 항상 변수가 작용하기에 견제 해야합니다 


▼ 마치며


이 것으로 투자자산운용사에 대한 2번째 포스팅을 마쳤습니다. 많은 것을 담아내려 노력했는데 솔직히 암기와 이해가 가장 핵심이기에 많은 내용을 담지 못한 것 같습니다. 그러나 계속 강조 드리는 것은 제가 드리는 SETTING 값을 공부하면서 세팅한다면 암기하는데 분명 도움이 될 것이라는 것입니다. 일단 내용이 생각보다 복잡하고 숫자와 내용이 유사한 것들이 많아 암기가 생각보다 쉽지 않은 자격증입니다

지난번에도 말씀드린 것과 같이 제가 설정해 놓은 SETTING값이 맘에 들지 않는 다면 여러분이 정하시면 됩니다. 사실 제가 공부했던 투자자산운용사 책은 이사 중에 사라져 어떻게 메모했는지 보여드릴 수 없게 되었습니다. 저는 투자자산운용사 자격증 취득을 위해 요약집을 최소 5번 반복하여 읽었습니다. 문제 역시 최소 5번 이상은 풀고 시험 전에 뒤에 첨부된 모의고사와 인터넷에 떠도는 모의고사도 역시 풀고 갔습니다. 쉬운 자격증이 아니기에 계속해서 여러분과 함께 해보겠습니다.

그럼 다음 포스팅에서 계속되겠습니다

#1편 투자자산운용사 합격 노하우 feat.꿀팁

https://bridegroom.tistory.com/20

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